Desde este mes, las billeteras virtuales como Mercado Pago, Personal Pay y Cuenta DNI deberán informar a la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) sobre transferencias que igualen o superen los $400.000.
Además, las cuentas con saldos superiores a $700.000 al cierre del mes también serán reportadas. Esta normativa, establecida en septiembre por la ex AFIP, busca reforzar la fiscalización y garantizar un sistema financiero digital más transparente.
Para transferencias que superen los $1.400.000, las entidades financieras exigirán documentación que respalde el origen de los fondos, como recibos de sueldo, facturas comerciales o certificaciones contables. Si no se presentan los comprobantes, la cuenta podría ser bloqueada temporalmente.
Los montos a informar se ajustarán cada seis meses en base al Índice de Precios al Consumidor (IPC), asegurando su relevancia en un contexto inflacionario.
La ARCA también investigará movimientos inusuales, y en caso de no justificar los fondos, podría emitir un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF). Con estas medidas, el Gobierno apunta a combatir la evasión fiscal y prevenir el lavado de activos, exigiendo mayor transparencia en los movimientos significativos de dinero.
